警惕POS机办卡套路！免费高额度信用卡？小心押金诈骗陷阱

在2016年的初一阶段, 张某与他以前的高中同学叫付某的这两个人, 他们凑在一块儿合伙去搞那种POS机的业务活动, 可是经过整整一个月的经营和销售之后, 他们发现从这个买卖上面获得的利润根本微不足道, 完全抵不上投入。

后来他们所在的公司, 是通过58同城这个网络平台招聘进来的一名员工名叫漆某的, 这名员工给公司带来了一份专门针对销售过程中的话术指引, 里面的核心内容就是要求工作人员伪装成正常的商务人员形象, 用承诺办理高额度信用卡作为主要理由来诱导或者欺骗客户, 最终目的是为了骗取客户缴纳所谓的POS机押金款项。

在付某等人经过商量之后, 决定由业务员尝试按照话术单进行作业, 结果仅仅过了三四天时间, 效果就会变得非常良好, 于是这两个人紧接着就开始招聘业务人员并建立公司, 其中张某还与廖某共同合作另外开设了一家公司来进行同种类业务的经营, 使得整个业务的规模得到了迅速扩大。

业务员吴某等人是按照统一的话术去给客户打电话的。电话里他们是这样说的, 称自己是榕厦收单的业务员。并且声称办理POS机的同时可以免费办理额度在3到20万元之间的信用卡。

如果办理的信用卡额度是3到5万元, 就需要缴纳898元押金。而如果办理的信用卡额度是5到8万元, 那么就需交1800元。这些情况听起来是非常划算的。

客户把钱转账过去以后, 客服人员就把真的榕厦收单的地图定位信息, 还有销售人员的证件照片发到公司的群里里面去。随后把相关的页面截图发送给客户查看。这样做是为了打消对方心中的疑虑。让那个人觉得这公司是真实的。

那些已经交纳了押金同时还购买了POS机设备的客户, 最终所等待的结果是, 一张信用卡都没有拿到手, 业务人员一律采用征信存在负面记录或者是资金流水额度无法满足要求的理由来敷衍并且打发了这些客户, 至于先前缴纳的那一笔POS机设备押金, 实际上是没有任何退还的可能性。

POS机这个设备的本钱是非常低的, 但是真正能赚到钱的地方全在于那个押金这一项。

根据检察院那边发布的通知来看, 张某还有他那一帮人他们从头到尾一共骗走了好几百万块钱那么多钱, 被他骗了的那些客户散布在余杭区里面的特别多好几个区域都有人受害, 有很多人一直到他们去警察局报案了之后才猛然发觉到自己原来是被诈骗了的。

事情是从最初两个人合伙干开始的, 后来一步一步发展成了成立公司还要招揽业务团队的状态, 这套骗局的分工变得非常明确, 其中有一部分人是专门负责打电话的话术员, 另一部分人则是专职发那些所谓“证据”截图的客服人员, 还有一部分是专门用来解释为什么银行卡没有批下来的售后人员, 最终形成了一个完整的、用于收割钱财的链条。

张某与廖某合伙设立的第二家公司也采用了同样的操作手法, 这表明该行为并非某个人的临时起意, 而是一套已经验证成功的能够获利的商业模式, 其核心在于利用信息不对称以及伪装身份来批量骗取押金。

今年是六月二十七日, 余杭区有一个人作为被害人去了派出所里报了警。警方在介入处理之后, 张某以及包括他在内的二十五个人先后都被逮捕归案。话术单、转账记录还有客户名单这些属于关键性质的证据, 都被牢牢地固定下来了。

在近日这个时间点, 余杭区的检察院这边是作出了一个批捕的决定, 这个决定是针对张某、付某、廖某这样的二十五个人来的, 他们是因为涉嫌了诈骗罪所以被批捕, 现在的案件情况是属于已经正式进入了司法程序的阶段, 对于这些嫌疑人来说, 他们将是要去面对刑事追诉的这个后果。

凡是有人在办理POS机业务的过程中要求你先交纳押金, 或是声称能够免费赠送高额信用卡的这样的情况出现时, 大家需要提高警惕, 因为这很大概率是一个骗局现象存在。

正规办理银行卡和POS业务的渠道应该是走银行柜台或者官方APP程序, 这一类正规途径是完全不会让大家通过陌生的第三方平台来缴纳费用的事情发生。

如果押金已经交了, 就要保留通话录音、转账截图和聊天记录, 尽快拨打110或者到当地派出所去报案, 不要等对方拿征信问题这样的理由来打发你, 就放弃维权。

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