POS机刷流水返押金骗局曝光 揭秘押金退还套路谨防诈骗

打电话的业务员对着听筒把唾沫说横飞, 许诺只要刷满指定数额额度就将押金按原路退回到指定账户。

可等用户真就按要求刷够了, 对方又冒出个管它叫“有效交易额”的玩意儿、还整上“连续达标”、就连“笔数限制”也掺进来凑数, 硬生生啊就把达标难度是一层又一层地往上加码。

这些隐现的附加条件, 就像数道又一道关卡, 用户恍似完成了任务, 却始终越不过去, 押金也就不了了之。

更让人无奈不已的是, 有些业务员甚至全然不承认说过啥, 翻脸比翻书还要快上许些。

内蒙古的那位张女士原本仅仅只是想办个信用卡, 负责办理业务的人员却信誓旦旦地说帮忙办个POS机可以提高审批的通过几率, 而她却也真就信了。

缴了一百九十九元押金之后, 信用卡下来没成功, 业务员也彻底耍起了跑路失踪这一套, 这笔款项去到哪个地方没人能知晓。

江苏的吴女士遭遇更糟, 为办信用卡被忽悠买了两台POS机, 先后交两次押金，结果信用卡没到手, 想退机被对方满口回绝……

这类受害群体从普通消费者到小微商户并遍及全国各地的案例在黑猫投诉平台已超百条。

浙江象山法院 审理一起案例极具代表性, 诈骗团伙作案一年半时期内, 受害者超七千多群众之众, 涉案款项超两百七十万有余。

此团伙按照公司这一类运作的模式推进, 负责内容划分得十分清晰, 有人专门从事打电话筛选目标的相关工作, 有人专门从事推销使用话术的相关工作, 另外还有人专门跟进处理后续的拖延和这类互相之间的推诿。

他们先是以免激活费、秒到账、送加油卡这类为由作为诱饵, 等用户上钩以后, 首次刷卡时便被扣除了数百元的所谓的激活费。

当受害者发觉钱被扣了准备解释时, 对方就扔出“系统延迟”、“银行审核”这类理由搪塞, 号称过几天就能转出收款。

但这般拖延就耽搁许久直至用户失掉耐心选择放弃维护权利那一刻行骗者早就揣着钱财逃离不见了。

单遭骗每笔金额往往只有几百元, 多数人觉得金额不大、维权利己成本太高, 只能自认晦气, 这让行骗之徒愈发无所忌讳。

山西朔州警方提醒, 这类诈骗精准利用群众想省钱、赚返利、低费率套现的心理属性, 受害人群主要集中在既有刷卡需求群体和个体商户群体。

浙江象山这起案件的41名犯罪嫌疑人全部被提起公诉, 法院一审判决从有期徒刑七个月缓刑一年二个月, 到有期徒刑十一年六个月不等。

罚金从三千元到二十万元也都有, 跨度很大, 要判定它主要是看每个人在团伙里的地位和作用情况的。

法官表示, 这类案件定罪量刑时, 会将涉案金额大小、受害人数多少、参与时长长短等多个因素全都加以综合考虑进去。

因为构成共同犯罪的缘故, 各方各自的责任也会被区分处理, 主导实施犯罪的主犯和随从协助犯罪的从犯的量刑会呈现出十分显著的差别。

南开大学金融学教授田利辉指出, 这绝非是偶发的市场乱象, 已然形成了系统性的灰色产业链, 必须引起相关人们的足够的重视。

近年来央行对收单业务外包失控的问题集中发力, 年内已开出4800万元的巨额罚单, 持续强化第三方支付机构合规监管。

新规要求收单外包须必须备案, 从源头里处堵住外包失控的风险漏洞漏洞, 让类似这样的那些骗局无处无处藏身。

面对覆盖压得人抬不起头的POS机推销电话, 消费者应当警觉起来, 但凡用流水数量、使用活跃程度为由要求多次刷卡转钱做的, 全部当成诈骗, 千万别交保证金。

当下POS机返还押金这类骗局已迎来监管当局高度重视, 然而普通消费者怎么甄别真假, 谨防中计呢?

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