POS机套现违法吗？三男子套现3000万被判刑，后果很严重

信用卡套现, 简略来讲就是并非进行实际的消费行为, 而是借助POS机之类的设备佯装交易, 将信用卡当中的额度转变为现金并拿走, 好多人认为单纯是钻个空子, 没什么严重的, 然而事实上, 这种行径已然触及到了法律范围。

国家明确下令禁止, 那般不存在真实交易的刷卡套现行为了。银行所发放信用卡的授信额度, 其用途仅仅局限于正常消费, 然而无论如何都不可以转移用途到其它方面去的。一旦借助虚构交易这样的方式来套取现金, 那就属于违规操作, 情况发展到情节较为显著严重的, 则更会进一步的构成犯罪。

2015年到2017年时段内, 梁某、吴某、钟某三人开启了为他人信用卡套现的营生, 他们购置了多台POS机, 有的留在自己手上, 有的提供给有套现需求之人使用, 每帮一人刷卡, 便会收取1%到2.5%范围不等的手续费当作报酬。

这三个人分工清晰明确, 其中有人专门负责与客户进行联系, 有人专门负责对机器开展操作, 另外有人专门负责把账务进行整理。他们以亲戚朋友的身份去注册了好多家商户, 申请了数目众多的POS机, 借此形成了一个规模较小的套现团伙。在短短一年多的时间之内, 所经手的套现金额经过累计超过了3000万元。

为自己亲戚朋友进行套现这一行为的梁某, 涉案金额达到了440多万元。面向更广泛客户群体的吴某和钟某, 为几十个人提供了套现服务。其中吴某的套现金额超过1000万元。而钟某的套现金额更是高达1850余万元。三人的涉案金额都相当可观。

2017年3月31日, 公安机关一下子就抓获了三名犯罪嫌疑人, 他们到案之后, 坦白了涉及自身的那犯罪事实, 而且认罪时的态度相对来说比较契合, 可供配合,一审法院在进行审理的时候判定, 因为这三人的行为, 所以严峻地扰乱了金融秩序, 进而构成了非法经营罪, 这种情况应当依照法律来予以惩处。

对于一审法院而言, 其综合考量了三人的犯罪金额, 以及认罪态度, 还有悔罪表现等因素, 进而分别判处梁某, 以及吴某, 还有钟某, 三年到六年不等的有期徒刑, 并且处以十万元到三十万元不等的罚金。然而, 三人对判决结果并不满意, 觉得自己被判处得太重了, 所以向二审法院提起上诉。

经海南二中院审理、作判断, 一审判决把事实认定得清楚, 证据确实且充分, 定罪准确无误, 量刑处于合理范围之内。三人所提上诉理由无法站得住脚, 二审法院裁定驳回其上诉, 维持原来的判决。法官进行提醒, 信用卡套现可不是小问题, 一旦触碰掉法律红线, 便要承担相应的刑事责任。

按照《刑法》规定, 若非法经营罪为情节严重那般情况的, 会处以五年以下有期徒刑又或者是拘役, 并且还要并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。要是情节属于特别严重的那种情形, 会处以五年以上有期徒刑, 同时要并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。梁某套现440余万元, 此情形当作情节严重, 而吴某和钟某的金额, 却达到了情节特别严重的标准。

非法的信用卡套现, 不但违反了法律规定, 而且会造成极为严重的负面效应。那些进行套现的人, 为了让信用卡维持正常状态而常常必备支付高额手续费, 而这些手续费最后都会被转移到消费者自身身上。更为关键的是, 信用卡套现这种行为会将个人的信用记录给破坏掉, 一旦被揭露出来, 就会对往后的贷款、消费等金融活动产生影响。

商业银行以及金融监管机构针对套现行径的打击强度愈发增大, 一旦察觉有异常的刷卡情形, 银行便会迅速施行举措, 涵盖减少额度、冻结账户甚至报送至征信系统, 这些后果对于个人而言, 常常是难以经受的。

存在规定表明, 任何单位以及单个人, 都不可以借由伪造交易等途径, 从信用卡里提取出现金。要是你正思索借由这样子的办法来得到资金, 那务必要再三思考然后再行动。为了眼前的那一点儿利益去触及法律的最低边界, 最终所付出的代价或许会远远超过你的想象。

信用卡正常刷卡消费, 与信用卡套现行为二者之间, 界限究竟处于何处, 此问题你作何看待, 欢迎于评论区之中分享你的见解看法。

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