pos机刷卡单据没入账？揭秘套现骗局，教你避免钱货两空

在1月27日下午三点钟多一点的时候, 江夏地铁站旁边的便利店老板吴某接待了一位中年男性。这位中年男性一开口就提出想让吴某帮他进行刷卡套现的操作, 并且承诺给吴某百分之一点五的所谓好处费。

吴某经过了一番计算与考虑, 算出如果刷两千五百三十七点五元的话, 可以拿到对方给出的两万元现金, 自己能够赚取三百七十五元的差额, 于是最终点头同意了。

他转过身去整理货架, 等到再回回头看的时候, 柜台上面的POS机已经不见了。微信应用程序马上弹出来了一个消息, 说是那笔金额是两万五千三百七十五元的交易已经被取消了。这个人已经走了, 收银机器被人顺手牵羊地拿走了, 相关的交易被撤销掉了, 这也就是相当于两万块钱白白地打了水漂, 完全没有保住。

在大多数情况下, 利用POS机进行刷卡消费时, 资金并不是立即到达账户内部的。这就意味着, 在这一过程中会存在长达十余个小时的时间空档期。不法分子正好利用了这一漏洞来实施诈骗行为。

具体手法是先通过刷卡操作将现金套取出来, 随后偷偷盗走该台物理机具, 并登录管理后台执行交易取消指令。一旦完成上述操作, 银行方面便不会再对这笔款项进行扣款处理了。

4月6日中午的时候, 这一帮子人在江夏村的某一间超市里面按照老办法又搞了一次, 结果刷走了四点多万的钱。那位店主在当天的下午发现了收银机器被偷走的事情, 然后他就立马打电话给客服去把那一台POS机进行了冻结操作, 这才没有再次遭受经济上的损失。

白云地方的警方也就顺着这条线索找到了门路, 最后终于把这个团伙里面的所有成员成功地抓了回来并且关进了监狱里面。

有些通过非正规渠道销售的低价POS机, 卖家会在售前将自己身份的身份证信息与本人的银行卡直接绑定在设备上。当你进行小额度交易时, 例如插入几十元或上百元的金额, 资金能够正常到账, 这会使你误认为该机器不存在问题。随后, 你将放下戒备心理并开始频繁使用, 进而尝试进行交易金额较大的操作。

等你刷了一大笔钱之后, 他在后台环节会直接把资金转到他自己的账户上面。当你发现没有收到任何钱财的时候再去寻找他进行交涉, 此时你会发现微信已经被对方拉黑了, 而且电话号码也更换了, 你自己手中的这台机器根本无法找回回来。

那些没有拿到中国人民银行支付业务许可证的公司, 它们是不具备收单资格的。因此, 这些公司只能去向那些持有牌照的第三方机构去租用相应的通道。

在这种模式下, 资金从消费者那里流出之后到达你的账户上时, 会额外多经过一个环节或经手一次。行业内将这多加出来的这一个环节称为二清现象。正是由于多出这么一道环节的存在, 所以就构成了潜在的风险隐患点。

只要银联一查询发现存在违规的情况, 就会开出大额的罚单, 而这些从事二清业务的机构不愿意自己掏腰包支付, 所以就直接从商户的结算款中扣除款项。更不道德的做法是拿着你的钱去投资其他项目, 一拖就是这么两三个月的时间, 当你打电话询问情况的时候, 他们答复的说辞就是系统正处于维护中的状态。

有人使用移动POS机来进行反复操作, 具体的方法是用信用卡在机器上刷取资金, 直到把透支的额度用尽并达到上限的状态, 接着再进行一笔金额较大的消费行为, 目的是让银行方面先行垫付相关的资金, 在此之后迅速发起撤销交易的指令以此来避免进一步的损失。

假如POS机所属的银行没有收到撤单的指令。那么这笔钱就白白地被对方拿走了。这里赌的是银行和通道商之间的信息差。这个时间差只有几分钟罢了。只要赌赢一次, 就会有几万块的进账。

购买POS机的时候, 先要去查一下那个搞推销的人手里有没有央行颁发的支付许可证, 不管价格有多便宜, 如果没有这个证, 千万别碰。拿到机器之后, 先刷一分钱去测试一下, 等到第二天看收款方打过来的钱, 确认打钱的那个机构是不是正规的收单机构, 如果显示的是个人名字, 你就得提高警觉啦。

帮别人去办理那种套现的业务是绝对不能够去沾手的，这属于虚假交易的行为, 会造成金融秩序被破坏的情况, 要是到了情节严重的那个地步, 是会按照非法经营罪来追究刑事责任的。

平常的时候要多登录一下正规的后台系统, 去确认一下那个机器绑定的身份是自己的证件号码, 还有银行卡也是自己的, 要是为了图省事的话, 最后迟早会吃亏的。

你现在需要确认一下, 你家店铺里的那一台POS机, 在之前进行检查的时候, 那个时间是在什么时候记录的绑定信息。非常欢迎您到评论的区域内来分享交流的情况。如果你认为这里的内容存在有价值的使用之处, 那么请您进行点赞的操作, 并且把这个消息转达给你身边那些从事小型商业活动的朋友。

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