POS机激活及套现返利骗局 揭秘POS机诈骗手法商户别中招

最近, 在上海奉贤区, 出现了一起情况严重的特大POS机诈骗案件, 此案件中, 涉及到三百多个作为受害者的商户, 涉案的金额总计达到六十多万元。实施不法行为的人冒充银行的工作人员, 把免费安装POS机当作吸引手段, 在获取商户个人信息之后, 到商户那里去安装, 接着以激活机器作为理由, 要求商户刷取2000元, 并且承诺会在三天之内把钱返还。这对于POS机诈骗手法来说非常重要。这对于POS机激活骗局来说非常重要。这对于POS机套现返利骗局来说非常重要。

其中之一有受害人刘女士, 她填写了“POS机业务受理单”, 之后李某上门安装机器, 还操作她在POS机上刷了2000元, 可是三天过去钱却没到账, 接着李某又改口称那是押金,随后直接关机失联了, 而这起案件仅仅是POS机诈骗的冰山一角。

公安机关深入侦查后, 发现了一个犯罪团伙。这个团伙以陈某为首。团伙成员中有李某等12人。他们假冒银联工作人员。在奉贤、金山、宝山等区的303家商户中开展推销安装POS机的行为。他们运用偷换POS机以及更改密钥的手段。把商户的2000元转账到个人账户。接着将其中1300元上交给陈某。把700元占为己有。

现就当前状况而言, 陈某依旧处于在逃的状态之中, 而李某以及其他11名嫌疑人, 已经被奉贤区人民检察院依据诈骗罪的相关罪名提起了公诉。这般模样的团伙作案方式, 具备着行事分工清晰明确, 人员流动特性较为突出, 所针对目标范围较为广泛的显著特点, 这无疑给案件的侦破工作造成了一定程度的困难, 同时也向广大商户发出了警示, 使之需要在经营过程当中更加小心谨慎地应对各类情况。

另有一类名为“守株待兔型”的高智商型POS机诈骗, 不法分子预先隐匿真实身份, 于这POS机之上绑定自身的银行卡以及身份证信息, 接着借助网络销售或者上门推销把该机器售予受害人, 得逞之后并未急于行骗钱之举, 而是先行向受害人如数汇去小额款项用以获取信任。

要是不法分子察觉到POS机存在大额资金交易, 便会瞅准时机把转入的资金转至自己账户, 借此达成诈骗意图。此手法具备很强的隐蔽性, 受害人常常在毫无察觉的状况下被骗, 等发觉时已然难以把损失追回来。

有一种常见的诈骗手段, 是借助部分POS机刷卡消费后不能即时到账的特性, 用“刷卡套现返利”当作诱饵来设局。那不法分子先骗取受害人的现金, 然后在短时间之内伺机把POS机偷走, 接着取消交易, 使得刷卡款回到自己的账户, 如此这般就完成了诈骗。

不能合法进行的信用卡套现, 一直以来都是为法律明确不容许的行为, 任何宣称能够给出高额套现返利的人, 皆是凭借受害人存在的那种不切实际的侥幸心理, 精心布置下陷阱。一旦遭遇陷阱而受骗上当, 不但被害人的钱财要不回来遭受损失, 而且其自身还极有可能会面临来自法律层面的风险。

诸多的商户觉着前往银行去办理那 POS 机的手续繁杂琐碎, 想着去走便捷途径找代理商来办理, 然而却不知道这恰好落入了不法分子的算计之中, 有些在没有获取授权的状况下私自进行 POS 机倒卖的代理机构, 再加上个别存在诈骗行径的不法代理商, 致使市场变得愈发混乱。

小治作出提醒, 商户于办理 POS 机之际, 务必要认证办理机构以及人员的资质, 要去选择正规银行渠道, 签订合同时得索要完整资料, 自身也需要提供齐全的申请材料, 绝对不要贪图一时之便从而上当受骗, 不然就会受到更大损失。

办理POS机那是务必得经由银行官方渠道, 或者是持有合法资质的第三方支付机构才行。在安装之前检查机器, 看其是否和申请信息保持一致, 还要确认一下费率是不是符合规定, 千万不要轻信比市场水平低很多的费率承诺。对于任何要求先转账激活要么交押金的现象, 都得高度警惕起来。

还要同时去提醒广大的那些商户, 信用卡套现它属于是违法行为, 千万一定不要去参与。要是遇到了主动上门进行推销, 还承诺会有高额返利的人, 那是一定要坚决果断地去拒绝的。一旦发现自己已经受骗了, 就要保留好相关的证据, 并且及时地去报警, 这样在减少损失的同时, 也能够帮助警方去打击犯罪行为。

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